Брокерский счет в банке тинькофф

Содержание:

Способы открытия счета у брокера

В «Тинькофф» возможно открыть брокерский счет двумя способами:

Оба эти способа дистанционные, не предполагают визита в офис, доступны в любой день недели и время суток.

Компания открывает брокерские счета только для своих клиентов, поэтому предварительно придется стать им, оформив дебетовую карту Tinkoff Black. Сделать это можно в процессе оформления заявки на открытие счета. Карта используется для пополнения депозита и вывода средств с него.    

Оформление заявки на сайте

Как легко и быстро открыть счет в «Тинькофф», продемонстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:

Зайдите на сайт tinkoff.ru, через верхнее меню перейдите в раздел «Инвестиции». В нем нажмите желтую кнопку «Открыть счет» или аналогичную кнопку чуть ниже, в области «Простые решения инвестиционных задач» — «Брокерский счет».

Внимание! Если вы хотите создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), сделать это нужно, выбрав в области «Простые решения инвестиционных задач» окошко «ИИС». Подробнее об ИИС-счетах и их особенностях читайте ниже в нашей статье

Подробнее об ИИС-счетах и их особенностях читайте ниже в нашей статье.

Введите общую информацию о себе: укажите фамилию, имя, отчество и контактный номер телефона. Нажмите «Открыть счет».

Внимание! Если вы действующий клиент компании и уже используете ее услуги, на этом шаге поставьте галочку «Я клиент…». Введите в свободное поле свой номер телефона или логин

Нажмите «Продолжить». Система предложит вам авторизоваться через смс-код и пройти упрощенную процедуру создания брокерского счета. Ваши данные уже есть у банка, поэтому вносить их в заявку не придется. Оформить запрос можно будет буквально в два клика. Он будет обработан в кратчайшие сроки, и уже спустя несколько часов вы сможете использовать счет для торговли на бирже.

Подтвердите указанный вами телефонный номер, введя код, отправленный на него в смс-сообщении.

Внесите паспортные данные: серию и номер паспорта, дату рождения и адрес регистрации. Укажите свой адрес электронной почты и нажмите «Продолжить».

Система предложит вам для ознакомления и подписи заявление-анкету и условия обслуживания. Чтобы выразить согласие на их подписание, нажмите кнопку «Подписать анкету».

Введите код подтверждения, отправленный вам в смс-сообщении.

Поскольку открытие брокерского счета в «Тинькофф» возможно только после изготовления и вручения вам фирменной банковской карты Tinkoff Black, от вас потребуется выбрать время и место встречи с представителем банка. Укажите удобные для получения карты адрес, дату и время. При необходимости оставьте комментарий для сотрудника с подробностями (подъезд, этаж, код домофона). Нажмите кнопку «Заказать доставку».

На этом процедура оформления заявки будет завершена. В выбранный вами день с утра вам придет смс с телефоном представителя компании. Чуть позже он сам позвонит вам, чтобы подтвердить визит. Банковскую карту и документы, необходимые для оформления, он привезет по указанному адресу и вручит вам лично в руки. Документы нужно будет подписать. От вас при встрече потребуется только оригинал паспорта.

Брокерский счет будет открыт и зарегистрирован на бирже в течение 1 рабочего дня после вручения карты и подписания документов. Об успешном открытии счета вас уведомят по смс и электронной почте.

Оформление заявки в мобильном приложении

Также сформировать заявку онлайн возможно через приложение «Тинькофф Инвестиции». Его необходимо скачать в App Store или Google Play и установить на своем мобильном устройстве — телефоне или планшете.

Подача запроса на создание брокерского счета в целом аналогична процедуре на сайте (см. инструкцию выше).

Счета для действующих клиентов компании также открываются в ускоренном порядке, а для новых клиентов — только после выпуска и доставки банковской карты Tinkoff Black.

Тинькофф Инвестиции-что это такое

Всем привет, коллеги! Давно уже хотела рассмотреть трейдинг через Тинькофф Инвестиции, как заработать на этом, и чем он так привлекает клиентов. Ведь Тинькофф-лидер по брокерскому обслуживанию на Российском рынке. Имеет очень хорошее приложение для смартфона. Хотя приложения уже есть у всех брокеров, но они все равно далеко позади за Тинькофф.

Кстати, если мы с вами еще не знакомы, то почитать обо мне и об успехах моих учеников, можно здесь.

Стоит только заглянуть в интернет, так обязательно наткнешься на рекламу услуг Тинькоффа, в рекламе электронной почты тоже  не обойтись без него.

Не удивительно, что Тинькофф обогнал таких гигантов рынка по брокерским услугам, как Финам и БКС. Да что они, даже Сбербанк, банковская карта которого есть у каждого второго россиянина, и то умудрился обогнать. Можно сказать, что почти на каждом столбе висит реклама «Тинькофф Инвестиции-как заработать легко и быстро».

Но в первую очередь, Тинькофф-это банк. И до 2018 года занимал рынок именно по банковским услугам. И только в 2018 году  Тинькофф банк получил лицензию на  самостоятельную брокерскую деятельность. В тот же год была запущена своя платформа для осуществления брокерской деятельности и началось массовое привлечение клиентов.

Теперь у каждого владельца смартфона появилась некая возможность заниматься инвестированием через Тинькофф. Остается только разобраться, как в Тинькофф открыть счет?

Обслуживание брокерского счета Тинькофф – особенности

Чтобы начать инвестировать, нужно открыть счет. Он может быть брокерским или ИИС, в любом случае, предусмотрены отдельные условия, которые позволяют начать инвестирование в Тинькофф. Чтобы стать инвестором необходимо выполнить такие условия:

  • наличие российского гражданства;
  • возраст претендента старше 18 лет;
  • на территории РФ вы должны находиться от 183 дней, в этом случае, вам не потребуется постоянная регистрация в регионе, где вы открываете инвестиционный счет

При соблюдении данных условий брокер Тинькофф по вашей заявке откроет счет, выпустит дебетовую карту, и вы сможете начать инвестировать. В 2020 году Инвестиции предлагают всего три тарифных плана на обслуживание брокерского счета. На каждом из них предусмотрены свои условия.

Обратите внимание! Расходы трейдера складываются из двух частей – комиссии за проведенные на счете сделки, и стоимости обслуживания на выбранном тарифном плане. Сколько вы будете платить, в первую очередь зависит от выбранного тарифа

Два из них можно вести бесплатно, а вот тариф «Премиум», рассчитанный на крупные обороты, предоставляется только на платной основе.  При этом в месяцы, когда вы не ведете торгов – за обслуживание не снимается плата

Сколько вы будете платить, в первую очередь зависит от выбранного тарифа. Два из них можно вести бесплатно, а вот тариф «Премиум», рассчитанный на крупные обороты, предоставляется только на платной основе.  При этом в месяцы, когда вы не ведете торгов – за обслуживание не снимается плата.

Терминал Тинькофф Инвестиции

Несмотря на то, что я установила на свой смартфон приложение Тинькофф Инвестиции, я не могу через вебраузер подключиться к терминалу для инвестиций на компьютере. Программа требует, чтобы я ввела номер банковской карты Тинькофф.

Другими словами, Тинькофф  просто использует маркетинговый прием, что открыть счет у них очень быстро, но торговать вы не сможете, воспользоваться терминалом для инвестиций тоже не сможете. И когда  вы назначаете дату и время куда привезти вам дебетовую карту, вы тем самым еще и назначаете время для завершения процедуры подписания брокерского договора.

Вот после этого вы можете через ваш браузер, к примеру Гугл Хром, подключиться к торгам через терминал по своим личным данным. Моя попытка подключиться к терминалу закончилась ничем, потому что у меня нет пока дебетовой карты Тинькофф и нет даже номера брокерского договора. Потому что еще не было встречи с представителем Тинькофф, никто не смотрел мои паспортные данные, нет моей подписи в договоре обслуживания.

Зайти в терминал Тинькофф Инвестиции не получается без данных банковской карты и номера договора

До этого момента я зашла на сайт Тинькофф и ввела свой номер телефона, получив код подтверждения.

Нажимаем на кнопку «Перейти» и входим в терминал Тинькофф Инвестиции

В общем пока никак к терминалу для инвестиций Тинькофф через компьютер я не смогу подключиться. Два варианта подключения к терминалу : через номер банковской карты Тинькофф или номера договора  у меня пока не имеются.

Предлагаю Вам посмотреть  видео ниже, где обозреватель рассказывает о своих  первичных впечатлениях о терминале для инвестиций Тинькофф.

Мои впечатления от данного терминала в принципе неплохие. Есть очевидные плюсы, без которых вообще торговать нельзя:

  1. График актива можно настроить, изменить размеры.
  2. Показывается комиссия автоматически при вводе заявок на исполнение.
  3. Имеется стакан котировок

Но почему-то меня немного смущает факт того, что через браузер вход. Здесь нужна очень хорошая защита от злоумышленников, и возникают вопросы:

  1. Справляются ли сервера брокера  с нагрузкой?
  2. Хорошо ли работает техническая поддержка, если вы не сможете войти в программу, либо она просто зависнет.
  3. Всегда ли есть доступ в данную программу, включая выходные.
  4. Интегрируется ли она с другими программами, для того, чтобы вести еще параллельный учет по сделкам.

Комиссионные сборы

За осуществление каждой операции взимается 0,3%, при этом минимальный комиссионный сбор должен быть не меньшее 99 рублей. Если прикинуть, что пользователь ежедневно покупает и приобретает несколько акций и облигаций, то становится очевидно, насколько не долгосрочные операции не выгодны.

Пополнение и внесение денежных средств на брокерский счет осуществляется на бесплатной основе, как и его непосредственное открытие и обслуживание.

А вы знали, что больший уровень выгоды извлекается из таких операций, как продажа активов и обмен валютных единиц?

Представим ситуацию. Пользователь приобрел акции в долларах и через какой-то промежуток времени решил вывести денежные средства в национальной валюте. В этом случае комиссионный сбор будет огромным, поскольку 0,3% вычитываются с каждой операции, то есть с:

  • Приобретения акций;
  • Продажи акций;
  • Обмена валют.

Если клиенту покажется, что проценты слишком высокие, то ему стоит ознакомиться с тарифами обслуживания в других банковских учреждениях. Там комиссионный сбор взимается и за оформление счета, и за его обслуживание, в то время как Тинькофф реализует данные задачи на бесплатной основе.

Сравнение тарифных планов на брокерское обслуживание в Tinkoff

Брокер предлагает несколько вариантов брокерского обслуживания для физических лиц:

  • Трейдер.
  • Инвестор.
  • Премиум.

Они различаются величиной комиссии, выбором ценных бумаг, абонентской платой и другими характеристиками. Какой тариф выбрать?

Инвестор Трейдер Премиум
Плата за брокерское обслуживание 0 руб. при наличии премиальной карты, при обороте от 5 млн. р. И величине портфеля от 2 млн. р. При несоблюдении условий — 290 ₽/мес. 3000₽, со  2-го месяца 990₽. при величине портфеля 1-3 млн. руб., 0₽ —при величине портфеля от 3 млн. руб.
Комиссия за сделку 0,30% 0,05%при обороте в день более 200 000₽ — 0,025%.
Доступ к биржам MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ, LSE 30 мировых бирж
Доступные инструменты Только популярные российские и зарубежные ценные бумаги Только популярные российские и зарубежные ценные бумаги Любые ценные бумаги, внебиржевые инструменты, участие в IPO
PRO-сервисы Робот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7 Робот-советник, Инвестидеи, поддержка 24/7 Робот советник, инвестидеи, поддержка 24/7, персональные рекомендации,

карта Black Edition, подписка на «Ведомости», персональный менеджер, сопровождение при получении статуса квалифицированного инвестора

Для всей продуктовой линейки доступны следующие опции:

  • дивидендный календарь;
  • лимитные и условные заявки (стоп-лосс, тейк-профит);
  • биржевой стакан;
  • уведомления о рискованных ЦБ;
  • бесплатный веб-терминал;
  • маржинальная торговля.

Инвестор

«Инвестор» – наиболее дорогой тарифный план с точки зрения процента за сделку – 0,3%. Выбор ценных бумаг для торговли ограничивается базовым перечнем. Поддержка предоставляется через онлайн диалог или по выделенной телефонной линии.

Трейдер

«Трейдер» – золотая середина. Изначальная плата составляет 0,05%. Она уменьшается до 0,025% после того, как оборот за торговый день достигнет 200 000 руб. Удобен тем, что абонентская плата не списывается, если пользователь не работает со счетом. При наличии карты премиальной категории обслуживание тоже осуществляется бесплатно, так же как и при существенном обороте за прошедший период (свыше 5 000 000). Если портфель укомплектован на сумму, превышающую 2 млн., ведение счета осуществляется бесплатно. Если вы не подходите под эти условия, то вознаграждение брокеру составит 290 р. в месяц. Список доступных для торговли активов ограничен базовым перечнем.

Премиум

Наиболее низкая комиссия за сделку у «Премиума». Она составляет 0,025%. Однако если вы торгуете иностранными внебиржевыми ценными бумагами, то она увеличивается до 0,25-4%. Это объясняется повышенными рисками подобных сделок. Если вы набрали в портфеле активов на сумму, превышающую 3 млн., то ведение брокерского счета бесплатно.  Абонентская плата составит 990 р., если вы купили бумаги на сумму от 1 до 3 млн. р. Стандартная же ставка – 3 000 р.

Главное преимущество – возможность торговать внебиржевыми активами и бумагами мировых бирж. «Премиум» подойдёт для опытных игроков, торгующих на крупные суммы. Если вы собираетесь работать преимущественно с акциями, облигациями и ETF, то в открытии этого тарифа нет необходимости.

Бонус – предоставление персонального менеджера. Также вам будут предоставлены личные рекомендации аналитиков и оказана помощь при создании инвестиционного портфеля.

Все тарифные сетки не предусматривают комиссий за такие операции, как: открытие, пополнение, закрытие, вывод средств. За услуги депозитария вознаграждение также не взимается. Комиссия за услуги брокера списывается в валюте Российский Федерации.

Брокерский счет Тинькофф – что это такое?

Начинающему инвестору кажется, что разобраться с терминологией и условиями инвестирования будет безумно сложно. На самом деле, трудного здесь ничего нет. Банк Тинькофф предлагает клиентам простые и понятные инструменты для инвестирования.

Для начала разберемся, что такое брокерский счет и как он работает. Человек сам не может торговать на фондовой бирже. Ему для этого нужен посредник, у которого есть лицензия Центробанка на осуществление финансовых операций.

Таким посредником становится банк, например, Тинькофф. В этой схеме банк будет именоваться брокером, а его клиент – инвестором. Взаимодействие инвестора, брокера и биржи осуществляется по следующей схеме:

Брокер передает на биржу поручение от инвестора купить или продать ту или иную акцию компании. Для этого инвестор открывает в банке брокерский счет. Он нужен, чтобы клиент мог отдавать поручения брокеру и оплачивать покупку акций.

На брокерский счет поступают дивиденды по акциям и купоны по облигациям в долларах и рублях. С него же уплачиваются автоматически налоги с прибыли.

Условия обслуживания и тарифы

Брокер Тинькофф предлагает клиентам 3 тарифных плана для покупки ценных бумаги валюты:

  1. Инвестор — для разовой торговли на бирже.
  2. Трейдер. Отличается относительно большой платой за брокерское обслуживание брокерского счета, но маленькой комиссией по торговым операциям.
  3. Премиум — для брокерских счетов с большим капиталом.
  Инвестор Трейдер Премиуму
Комиссия за сделки 0,3% 1. 0,05% базовая комиссия 2. 0,025% до закрытия биржи после того, как оборот за день достиг 200 000 рублей 1. 0,025% базовая комиссия 2. От 0,25% до 2% для сделок с внебиржевыми иностранными акциями и ETF
Стоимость обслуживания бкс в 2019  Бесплатно, когда не торгуете и 99 рублей в остальные месяцы. — Бесплатно, когда не торгуете. — Бесплатно, если у есть Премиальная карта Тинькофф. — Бесплатно, если оборот за прошлый расчетный период превысил 5 млн. — Бесплатно для портфелей от 2 млн. — 290 рублей в остальных случаях. — Минимальная сумма для бесплатного обслуживания портфеля 10 млн.  — 1500 рублей для портфелей от 5 до 10 млн. — 3000 рублей в остальных случаях.
Открытие, пополнение , закрытие счета, вывод денег, обслуживание в депозитарии и биржевая комиссия Бесплатно
Каталог ценных бумаг Базовый перечень Бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты
Поддержка В чате и по телефону В чате и по телефону Персональный менеджер
Рекомендации и аналитика Робот-советник Робот-советник Индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф и помощь при формировании портфеля

Мне нравится42Не нравится3

По умолчанию всем зарегистрированным пользователям присваивается статус “Инвестор”. Держатель брокерского счета может сколько угодно раз переходить на более высокий, или более низкий уровень по желанию.

Главная особенность, чем БКС отличается от ИИС — налоговые льготы. Совсем без налога совершать операции не получится, но ИИС позволяет получить гарантированный доход 13% от инвестированной суммы.

Продукты брокера

Тинькофф предлагает держателям брокерского счета самостоятельно торговать через собственный интерактивный терминал, или воспользоваться услугами аналитического сопровождения. Для клиентов со статусом Инвестор и Трейдер Робот- советник помогает подобрать оптимальный портфель, руководствуясь рисковым типом клиента.

Клиентов Премиум уровня сопровождают личные консультанты и аналитики Тинькофф, что также способствует максимально возможной выгоде от сделок.

Для клиентов с брокерским счетом банк разработал специальное приложение, в котором в виде новостной ленты отображаются вся свежая информация (в том числе аналитика Форекс) и рекомендации, дивидендный календарь.

Структурные продукты

Расширенный список инвестиций, куда входят большое количество ПИФов и etf, доступен только клиентам, оформившим тариф Премиум. Если начинающие пользователи не знают что это такое, объясняем: ПИФ — паевой инвестиционный фонд, etf — готовые наборы ценных бумаг.

Ipo

Брокерское направление Тинькофф позволяет участвовать в ipo (первые публичные торги) только квалифицированным участникам, которые подключили тарифный план «Премиум».

Другие

В мобильном приложении Тинькофф регулярно публикует идеи от специалистов из крупнейших брокерских домов и финансовых агентств, оперативно обновляет дивидендный календарь и ленту актуальных рыночных новостей.

Тарифы для пользователей

В Тинькофф Инвестиции для клиентов предусмотрено три тарифных плана. При выборе того или иного варианта следует опираться на следующие факторы: общий объем денег, которые пользователь намерен инвестировать, наличие/отсутствие премиальной карты Тинькофф, масштаб будущих инвестиций.

Важно знать!
Для инвестиций с платформы Тинькофф необходима банковская карта. Необходимые документы и карту привезет сотрудник банка в назначенное время

После ее получения можно приступать к стандартной процедуре регистрации брокерского счета. Если у вас еще нет карты Тинькофф Банка закажите ее в два клика здесь

Тарифы брокерского обслуживания:

«Инвестор»

Создается по умолчанию для каждого клиента, открывшего брокерский счет. Такой тариф предназначен для лиц, планирующих инвестировать до 116 000 рублей в месяц.

Здесь не берется комиссия за обслуживание счета. При покупке/продаже ценных бумаг (акций, облигаций и т.д.) взимается 0,3% от суммы сделки, а по срочным операциям действует комиссия в размере 10 рублей за один контракт.

«Трейдер»

Подходит клиентам, планирующим ежемесячно инвестировать на более крупные суммы (от 116 000 рублей), на брокерском счете более 2 000 000 рублей или же есть премиальная карта Тинькофф.

При соблюдении ряда условий обслуживание бесплатное (отсутствие сделок в расчетном периоде, наличие премиальной карты и т.д.). В иных случаях за обслуживание взимается 290 рублей в месяц.

Комиссий по сделкам (с начала торгового дня):

  •  до 200 000 рублей – 0,05% от суммы сделки,
  •  более 200 000 рублей – 0,025% от суммы сделки.

«Премиум»

Этот тариф предназначен для крупных инвестиций. Здесь стоимость обслуживания зависит от суммы активов, находящихся на брокерском счете клиента:

  • от 300 000 рублей – бесплатно,
  • от 1 000 000 рублей – 990 рублей,
  • прочие случаи – 3000 рублей.

Комиссии по сделкам варьируются в пределах от 0,025% до 4% от суммы сделки.

Возможности брокерского обслуживания в «Тинькофф»

Брокерские услуги в «Тинькофф» отличаются большим разнообразием и уровнем цифровизации. Компания позаботилась об удобстве, простоте и доступности инвестиций для всех, даже для неофитов трейдинга.

Открывая брокерский счет, клиент получает:

  • доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам;
  • более 11 тысяч различных инструментов для торговли и вложений;
  • возможность ведения маржинальной торговли с кредитным плечом;
  • современное приложение для биржевых торгов;
  • удобный веб-терминал для торговли с компьютера;
  • подключение к социальной сети инвесторов;
  • фирменную аналитику в виде индекса активности и настроений инвесторов России;
  • ленту обзоров, новостей и идей;
  • скринер акций и других ценных бумаг для анализа рынка.

Также брокер предлагает премиальный сервис для крупных инвесторов и ряд сопутствующих услуг для оптимизации торговли на бирже.

Что такое брокерский счет

Механизм работы брокерского счета:

  • клиент заводит деньги;
  • выбирает активы для покупки;
  • дает поручение брокеру купить нужное количество;
  • становится владельцем ценных бумаг, валюты, опционов, фьючерсов.

Точно так же проходит процедура продажи активов. Записи о владении ценными бумагами хранятся в специальной организации – депозитарии, поэтому инвестор не перестанет быть владельцем акций или облигаций, если что-то случится с брокером.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Тинькофф Банк имеет лицензии на брокерскую и депозитарную деятельности, поэтому может выступать посредником между клиентом и фондовой биржей. Он предлагает открыть два вида счетов: простой брокерский и ИИС. Все про ИИС у брокера Тинькофф мы писали ранее. Сейчас разберем условия открытия и использования обычного брокерского счета.

Услуги Тинькофф Брокера:

  1. Заключение договора на брокерское и депозитарное обслуживание.
  2. Обеспечение доступа на Санкт-Петербургскую и Московскую биржи.
  3. Учет денежных средств, ценных бумаг инвестора.
  4. Выполнение поручений на покупку и продажу активов.
  5. Обеспечение доступа к аналитике и текущей рыночной информации.
  6. Помощь в формировании портфеля на основе анализа риск-профиля клиента.
  7. Перечисление налогов в бюджет по результатам сделки в качестве налогового агента.

Условия пользования и комиссионный сбор

На Тинькофф установлена единая комиссия – 0,3% за торговые операции (она не может быть меньше 99 рублей).

Наиболее выгодно покупать активы от 33 тысяч рублей, так как комиссионный сбор составит также, 3%. Так при покупке акций на 1000 рублей пользователь заплатит уже 9,9%, что максимально не выгодно.

Комиссия предусмотрена и за продажу своих активов. К примеру, мы купили облигации общей суммой 50 тысяч рублей, заплатили сбор в размере 165 рублей. При продаже этих же активов за 60 тысяч, потребуется дополнительно заплатить 198 рублей.

Комиссия списывается со счета в момент совершения сделки. Больше никаких дополнительных платежей нет, ровно, как и минимальной суммы, которая нужна для начала работы с биржей. Но этом может оказаться не выгодно из-за высоких сборов.

Обратите внимание! Нельзя собирать акции и облигаций из разных эмитентов на малую стоимость. Лучше всего купить сразу пакет ETF или ПИФы

Тонкости налогообложения

Одно из преимуществ Тинькофф-банка в том, что в большинстве случаев он заплатит налоги за вас, сэкономив массу времени. Коротко пройдусь по нюансам:

  • Налог платится только при фиксации прибыли. То есть, если держите бумаги, и позиция прибыльная, то платить ничего не нужно до тех пор, пока не решите закрыть ее и вывести профит.
  • Налог списывается с брокерского счета и только в рублях.
  • При работе с зарубежными бумагами учитывается налоговая политика государства-эмитента. Если планируете покупать американские акции и зарабатывать на дивидендах, обязательно подпишите форму W-8BEN, чтобы с вас списывали 13%, а не 30%.
  • Особняком стоят ОФЗ, с купонных выплат налоги не платятся. По прочим долговым активам база рассчитывается как разница между купонным доходом, ставкой ЦБ и превышением выплаты на 5%. Пример: платят 15%, ставка ЦБ 9%, в этом случае уплатить налог придется с дохода в 15 — 9 — 5 = 1%. Рекомендую прочесть пост про инвестиции в облигации, в нем подробнее рассказывается об этом типе активов.
  • Двойного налогообложения нет. Пример – заработали за счет дивидендов с американских бумаг, США вычтет 10%, а так как в РФ налог составляет 13%, то разницу в 3% придется доплатить налоговикам самостоятельно. Это тот случай, когда инвестору придется работать с налогами.

Если хотите самостоятельно заполнять форму 3-НДФЛ, оставьте брокерский рублевый счет пустым. С вами свяжется представитель брокера, если ответите отказом на запрос внести рубли для оплаты налогов, то придется решать этот вопрос самому.

Часто задаваемые вопросы

Какова стоимость открытия счёта в Тинькофф?

Такая услуга является бесплатной при выборе любого из предложенных тарифов. Кроме того, опции перечисления и снятия денежных средств также не требуют дополнительной оплаты.

Где найти номер счета?

В банковском приложении необходимо выбрать нужную карту и перейти во вкладку «Реквизиты». В личном кабинете выбрать счет карты → «О счете» → «Реквизиты».

Где посмотреть выбранный тариф?

В «Тинькофф Инвестиции» в подразделе «Еще» в нижней части экрана нажать на кнопку «Профиль», а затем «Тариф»; в личном кабинете на официальном сайте банка ниже списка имеющихся открытых аккаунтов нажать на кнопку раздела «Инвестиции», далее на вкладке «Портфель» найти свой ИИС и пройти по пунктам «О счете» и после этого «Тариф».

Условия обслуживания

За возможность получать доход от инвестиционной деятельности нужно платить, при этом одним брокерским компаниям много, другим — поменьше. Банк Тинькофф пошел по пути создания самых лояльных, по отношению к начинающему брокеру, условий обслуживания (профессиональные игроки на фондовых рынках считают их высокими). Здесь нет комиссии:

  • за открытие и закрытие БКС;
  • получение брокерской карты Тинькофф;
  • хранение денежных средств;
  • пополнение счета и вывод денег.

Платить нужно только за любые сделки – комиссия начинается от 0,025% (но не менее 99 руб.) и обслуживание счета, но только за те месяцы, когда проводились операции по покупке или продаже активов.

Учитывая, что интенсивность работы на фондовой бирже у владельцев БКС разная, банк разработал три тарифных плана:

  1. Инвестор – для тех, кто проводит разовые сделки;
  2. Трейдер – для клиентов с капиталом до 3,0 млн. руб. и средней интенсивностью работы;
  3. Премиум – для БКС с большими активами.

Инвестор оплачивает:

  • сделки – комиссия 0,3%;
  • обслуживание БКС – 99 руб. в месяц, когда осуществляет сделки, независимо от суммы и бесплатно в период затишья (операции не проводились).

Трейдер платит:

  • за сделки 0,05% при дневном обороте до 200,0 тыс. руб. и 0,025%, если сумма сделок выше 200 000 руб.;
  • обслуживание счета производится бесплатно:
  1. когда нет торгов;
  2. есть Премиальная карта Тинькофф;
  3. оборот за месяц достиг 5,0 млн. руб.;
  4. в портфеле инвестиций находятся активы на сумму более 2,0 млн. руб.

Во всех остальных случаях ставка 290 руб./месяц.

Премиум клиенты обслуживаются на следующих условиях:

  • комиссионные за проведенные сделки – 0,025-2,0% (ставка зависит от вида сделок и фондовых бирж);
  • обслуживание БКС:
  1. бесплатно при портфеле инвестиций более 10,0 млн. руб.;
  2. 1 500 руб. при портфеле 5,0-10,0 млн. руб.;
  3. 3 000 руб. в остальных случаях.

Важно! Минимизировать расходы на комиссионных можно, если придерживаться двух простых правил:

  • сумма сделки не должна быть менее 3,3 тыс. руб.;
  • не продавать активы с доходом менее 198 руб.

Вывод денег с брокерского счета

При необходимости инвестор может вывести валюту или рубли со своего брокерского счета. Но только на такой же валютный карточный счет. Так, вывести доллары на карту, открытую в рублях, нельзя. И наоборот. Получается, что для получения иностранной валюты вам придется открывать мультивалютную карточку. К счастью, в Тинькофф Банке такая возможность есть.

Ограничений на получение денег с брокерского счета нет никаких. В любое время дня и ночи, в любой день недели вы сможете вывести свои денежные средства. Количество операций в сутки и их сумма также не лимитированы. Деньги поступают на карту моментально и без комиссии.

Если вы не желаете переводить средства на карту Тинькофф Банка, можно указать любые другие банковские реквизиты. Но помните, что скорость зачисления денег будет зависеть от принимающей стороны. В некоторых случаях переводы могут идти 3-5 дней.

При выводе средств с брокерского счета инвестор сможет заметить, что сумма ему поступила не полностью. В чем дело? При получении денег брокер автоматически списывает налог на доход с инвестиций. Беспокоиться об его уплате больше не нужно, за исключением нескольких случаев. Клиенту придется самостоятельно заполнить декларацию, если он получил доход от валютных операций, дивиденды по иностранным ценным бумагам или денег на счете было недостаточно, чтобы снять с него положенную налоговую плату.

Выводы

На самом деле минусов раньше было намного больше, но Тинькофф работает постоянно над дорабатыванием проблем. Само приложение Тинькофф Инвестиции очень простое и не вызывает какое-то раздражение при торговле.

Но плохо, что и простые люди будут думать, работая с этим сервисом, что и сама торговля тоже проста и заработки там реальны.Хотя удобный сервис данного приложения ничего общего не имеет с торговлей на  бирже.

И здесь точно будет не достаточно робота-советника. Я даже не представляю, как можно торговать через смартфон. Это удобно, когда ты купил что-то на долгий срок по подсказке действительно опытного человека.

И желательно, чтобы этот опытный человек  смог до вас донести, что не факт, что эта инвестиция будет для вас прибыльной.  А еще смог бы вам объяснить, сколько можно денежных средств вкладывать в инвестиции, как научиться не открывать каждый раз приложение “Тинькофф Инвестиции”, чтобы посмотреть: насколько там цена выросла и сколько я уже заработал денег, ничего не делая.

Мне не нравится, что биржа и сладость заработков  будет меня постоянно заставлять  залезать в это приложение. Сделает меня своим рабом

По мне, как человеку, уже давно торгующему на бирже, очень важно меньше с ней соприкасаться, а новичкам вообще надо ставить песочные часы рядом с компьютером, чтобы они не просиживали больше, чем надо

Ну и не устаю повторять, что для простых людей-такая легкая доступность к торговле просто «утопие». Не ведитесь на то, что это все так легко.

Опытные игроки сидят и ждут, когда придет очередная партия новеньких обывателей, которые  уверенны, что они теперь крутые инвесторы. И будут забирать на рынке у вас деньги до тех пор, пока вы не поймете, что тут не все так просто.

А брокерский бизнес хорош тем, что стоит только идти на шаг, даже два, впереди своих конкурентов,  и прибыли потекут нескончаемым ручьем. Несмотря на то, что Тинькофф  вложил кучу денег в эти программные решения и стараются все технические косяки убирать, следят за отзывами в интернете, реагируют на критику своих клиентов, дорожат ими-компания в первую очередь работает для того, чтобы получать прибыль.

Задачи и цели любого инвестора или трейдера немного иные. Вы с брокером не партнеры по бизнесу, как может показаться. Ему без разницы зарабатываете вы или нет.

Часть ваших задач в мире инвестиций:

  1. Сводить издержки своего бизнеса к минимуму-это комиссии.
  2. Иметь прозрачные тарифы.
  3. Иметь стабильное программное обеспечение без малейших намеков на нестабильную работу.
  4. Не быть рабом всех этих «завлекушек» по инвестированию.( К торговле через приложение на смартфоне отношусь негативно, хотя приложение очень хорошее).

Все-таки мне больше симпатизируют такие брокеры, как БКС или Финам, Кит-Финанс. И терминал Quik я ни на что другое не променяю.Тем более, что торговля фьючерсами отсутствует у Тинькофф, а комиссии на Срочном рынке намного меньше (выше я писала про пункт №1 «Сводить издержки своего бизнеса к минимуму»).

Вывод средств

Здесь действительно реализован мгновенный вывод средств и это не преувеличение. Детальнее разберемся в том, как это реализовано:

  • При продаже акций физически средства поступили бы на счет брокера только через 1 или несколько дней, торги ведутся по схеме Т+.
  • Чтобы клиенту не пришлось ждать, банк подключает к карте овердрафт – услугу кредитования.
  • В момент вывода клиенту выдаются заемные средства, равные величине выводимого профита. Когда деньги за счет продажи акций приходят в компанию, они гасят займ. Комиссию за использование овердрафта клиент не платит. Суточный лимит – 1 млн. рублей.

В Тинькофф банк инвестиции делать удобно, но один момент не учли – информация по овердрафтам попадает в бюро кредитных историй. Соответствующие отзывы есть на banki.ru. Если планируете оформлять займ, неизвестно, как другой банк отнесется к этой информации.

Выход простой – после продажи акций подождите пару дней, а потом выводите деньги. В этом случае овердрафт не подключается.

Открыть счет в Тинькофф Инвестиции

Заключение

По отзывам, клиентоориентированность и юзабилити у Тинькофф Инвестиции — решающие факторы при выборе брокера для многих пользователей. Особенно для тех, кто уже пользуется какими-либо услугами банка.

Для новичков, я считаю, самое то, ведь:

  • Ввод и вывод средств на карту — без комиссий в любое время и моментально;
  • Обслуживание — 0 руб. (при отсутствии сделок в текущем месяце), 99 руб. при наличии сделки;
  • Единая комиссия за все сделки — 0,3% (удобно и понятно), все остальное бесплатно.
  • 500 руб. на Ваш счет при его открытии по рекомендации.

Тарифы и условия для опытных и активных инвесторов не самые лучшие, если сравнивать с другими топовыми брокерами, но вовсе не плохие.

За какой-то год Тинькофф уверенно занял далеко не последние позиции по числу клиентов, открытых счетов и объему торгов.

Более подробно о системе тарификации Вы можете прочитать на официальном сайте банка. Там же Тинькофф подготовил для начинающих инвесторов подробный FAQ, где разобраны все важные нюансы.

Не забудьте подписаться на канал блога в Телеграме, что бы первыми получать уведомления о новых материалах.

Удачи и до скорой встречи!

Никаких курьеров и доставок — брокер «Финам» зачисляет акции на Ваш торговый счет, который будет открыт дистанционно, в течение 5 рабочих дней!

Для того, чтобы приобрести акции и стать акционером, просто нажмите на кнопку «Купить акции» и следуйте инструкциям!

Купить акции онлайн

Минимальная сумма, при этом, может быть любой.

Ввод и вывод средств с брокерского счета

Как уже говорилось выше, пополнение брокерского счета и снятие с него средств на «Черную» карту банка производится бесплатно. Но перед выполнением этих операций, особенно перед снятием дохода, следует учесть не только материальные, но и временные затраты.

Банк «Тинькофф» допускает операции вывода средств с брокерского аккаунта только один раз в сутки. На перевод денежных средств обычно уходит около двух рабочих дней. Также в сервисе присутствует опция «Срочного вывода». Но воспользоваться ею можно только в том случае, если размер перевода не превышает 75% от общего баланса брокерского счета.

При проведении операций с валютными активами следует учитывать еще один нюанс. Если вы собираетесь вывести на рублевую карту денежные средства в валюте, с вас будет снята комиссия в размере 99 рублей (либо 0,3% от суммы). Не за вывод, а за сопровождающую его операцию конвертации денежных средств.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector